Luckygans Antiwitwasbeleid en verificatie

Casino's zijn aantrekkelijk voor mensen die crimineel verkregen geld willen witwassen, omdat stortingen en opnames op een legitieme manier kunnen worden gepresenteerd als speelwinst. Om dat te voorkomen zijn aanbieders zoals Luckygans verplicht klanten te identificeren, de herkomst van grote bedragen te controleren en ongebruikelijke patronen te melden bij de bevoegde toezichthouder.

Voor de gemiddelde speler die gewoon voor de lol speelt, merk je van dit beleid vooral iets bij je eerste opname en bij grotere stortingen. De rest gebeurt op de achtergrond, via geautomatiseerde monitoring die pas ingrijpt bij afwijkend gedrag.

De Wwft verplicht instellingen die met geld werken, waaronder banken, notarissen en kansspelaanbieders, om klantonderzoek te doen voordat een zakelijke relatie wordt aangegaan. Voor Luckygans betekent dit dat we voordat je kunt storten en spelen al een basiscontrole uitvoeren op je identiteit, en dat we bij hogere bedragen of afwijkend gedrag verdergaand onderzoek doen.

Deze wet staat los van het kansspelbeleid zelf. Zelfs een casino dat perfect voldoet aan alle regels rond verantwoord spelen, moet nog steeds voldoen aan de Wwft. De twee kaders werken aanvullend op elkaar: het ene beschermt de speler tegen te veel verlies, het andere beschermt het financiële systeem tegen misbruik.

Bij grotere stortingen of opnames kan gevraagd worden naar de bron van je geld. Dit heet in vaktermen "source of funds" onderzoek. We vragen dan bijvoorbeeld om een loonstrook, een bankafschrift dat laat zien waar het gestorte bedrag vandaan komt, of documentatie bij een erfenis, verkoop van bezit of andere grote som geld.

Dit is geen beschuldiging. De meeste spelers die om deze documenten worden gevraagd, hebben simpelweg een bedrag gestort dat boven de gebruikelijke drempel ligt. Het doel is uitsluiten dat crimineel geld via kansspelen wordt witgewassen, niet het wantrouwen van individuele spelers.

Kunnen we de herkomst van een bedrag niet redelijkerwijs vaststellen, dan kunnen we de storting weigeren, een lopende transactie pauzeren totdat duidelijkheid is verkregen, of in uitzonderlijke gevallen het account tijdelijk bevriezen tot het onderzoek is afgerond.

Wanneer een transactie of patroon niet kan worden verklaard en wijst op mogelijk witwassen, zijn we wettelijk verplicht dit te melden bij de Financial Intelligence Unit Nederland, de instantie die dergelijke meldingen ontvangt en analyseert. Deze meldingsplicht geldt ongeacht of we zelf overtuigd zijn van kwade bedoelingen: als de wettelijke criteria voor een ongebruikelijke transactie van toepassing zijn, volgt een melding.

Belangrijk om te weten is dat we een klant nooit vooraf informeren over een dergelijke melding. Dit heet het tipping-off verbod en is bedoeld om onderzoek door de toezichthouder niet te frustreren. Je account kan tijdens zo'n onderzoek gewoon actief blijven, tenzij er redenen zijn om het te bevriezen.

Deze verplichting geldt voor alle vergunde aanbieders in Nederland, niet alleen voor Luckygans. Het is onderdeel van een breder systeem waarin financiële instellingen, notarissen, accountants en kansspelaanbieders allemaal een rol spelen in het opsporen van financiële criminaliteit.

Gegevens die zijn verzameld in het kader van klantonderzoek, zoals kopieën van identiteitsbewijzen, adresbewijzen en documentatie over de herkomst van middelen, worden bewaard gedurende vijf jaar nadat je account is gesloten of de zakelijke relatie is beëindigd. Deze termijn volgt rechtstreeks uit de Wwft en kan niet worden verkort op verzoek van de klant.

Gegevens over specifieke transacties en eventuele meldingen van ongebruikelijke transacties worden eveneens vijf jaar bewaard, gerekend vanaf het moment van de transactie of de melding zelf. Na afloop van de bewaartermijn worden gegevens op een veilige manier verwijderd, tenzij een langere bewaartermijn wettelijk verplicht is door een lopend onderzoek.

Deze bewaartermijn staat los van ons algemene privacybeleid voor overige accountgegevens, dat een andere termijn kan hanteren voor bijvoorbeeld marketingvoorkeuren of speelgeschiedenis die niet direct met de Wwft te maken heeft.